La gestion de patrimoine est un domaine en pleine expansion qui attire de plus en plus de professionnels en quête d'une nouvelle carrière. Il peut s'agir d'étudiants ayant découvert ce secteur d'activité ou encore de professionnels qui ont développé un goût pour la gestion financière et la gestion de patrimoine et souhaitent se reconvertir. Devenir gestionnaire de patrimoine offre en effet de belles perspectives. Ce secteur, lié à la finance, à la fiscalité, et aux stratégies d'investissement, demande des compétences solides, une forte relation client, ainsi qu'une aisance avec les chiffres. C'est l'une des spécialité des grandes écoles de commerce, comme Paris School of Business.
Qu'est-ce que la gestion de patrimoine ?
La gestion de patrimoine consiste à conseiller des clients (particuliers ou entreprises) sur l'organisation et l'optimisation de leur situation financière. L'objectif est de définir un plan de développement patrimonial en fonction des besoins du client, en prenant en compte des domaines tels que la fiscalité, l'épargne, l'immobilier et les placements financiers.
Les différents types de gestion de patrimoine
La gestion de patrimoine comporte différents aspects en fonction des objectifs, des clients et des finances en question. On distingue :
- La gestion privée : Pour les particuliers disposant d'un capital financier important.
- La gestion institutionnelle : Pour les entreprises, associations ou institutions publiques.
- La gestion de fortune : Destinée aux grandes fortunes et familles avec des stratégies d'investissement complexes.
Les différentes structures qui proposent de la gestion de patrimoine
La gestion de patrimoine est un service qui est développé au sein de diverses structures. Elle peut par exemple être proposée à des clients par leurs banques et leurs assurances.
La Banque de France et d'autres établissements bancaires proposent ces services.
Acteurs indépendants offrant un accompagnement sur-mesure.
En complément des gestionnaires, ils proposent des conseils en succession et donations, en stratégie fiscale et en investissement immobilier.
Ces professionnels conseillent sur les investissements patrimoniaux et la gestion des risques.
Comment devenir gestionnaire de patrimoine ?
Les gestionnaires de patrimoine sont généralement diplômés de bac+5, mais il peut arriver qu'un diplôme de premier cycle, s'il provient d'un établissement de renom comme une grande école de commerce permette d'intégrer un emploi d'assistant et d'évoluer au fil du temps et de la montée en compétence. Cette trajectoire peut également être suivie grâce à l'alternance qui permet aux étudiants en plus de la prise en charge du financement de leur scolarité, de mener leur études tout en gagnant en expérience au sein d'une structure de gestion de patrimoine.
La gestion de patrimoine est un domaine technique et stratégique qui peut s'apprendre à tout moment de la vie. Les profils expérimentés et diplômés de droit fiscal, de comptabilité, de spécialité banque et assurances, d'économie et de gestion ont, bien entendu, de plus grandes facilités pour entreprendre une formation mais également pour accéder aux meilleurs diplômes.
Quelle formation pour la gestion de patrimoine ?
Les différents cursus accessibles dépendant du niveau préalable du candidat. Les passerelles entre les cursus sont possibles grâce au système des crédits ECTS.
Niveau Bac+2 et Bac+3 : BTS, Licence, Bachelor
Si les diplômes de bac+2 existent toujours, ils sont peu à peu transformés en bac+3, soit en étant complétés par une licence professionnelle, soit en étant transformé en programme en 3 ans comme les DUT devenues BUT (Bachelor universitaires de technologie).
- BTS Banque, conseiller de clientèle
- BTS Assurance
- BTS immobilier suivi d'une licence pro ou d'une troisième année de bachelor
- Licence pro mention métiers de l'immobilier : gestion
et développement de patrimoine immobilier - BUT Gestion des entreprises et des administrations (GEA), option finance-comptabilité
- Programme grande école comme celui de PSB
Niveau Bac+5 : Master
Les Masters permettent un approfondissement et une spécialisation en deux ans. Il peuvent souvent s'effectuer en alternance. Les Masters en gestion de patrimoine sont disponibles en université ainsi qu'au sein des Grandes écoles de commerce qui restent la référence en la matière.
- Master en gestion de patrimoine
- Diplôme supérieur de comptabilité et de gestion (DSCG)
- MBA en gestion de patrimoine
Les grandes écoles de commerce désormais ouvertes en admission sur titre
Certaines grandes écoles de commerce, comme Paris School of Business (PSB), rendent leur cursus accessible en admission sur titre, en parallèle du système classique avec concours. Les étudiants issus d'autres circuits peuvent donc y candidater. Le PGE de Paris School of Business propose dans sa spécialité Finance un grade de Master dédie. la gestion de patrimoine.
Les différents métiers et spécialités de la gestion de patrimoine
Les métiers de la gestion de patrimoine sont variés et offrent des salaires attractifs. Parmi eux :
- Gestionnaire de patrimoine : il accompagne ses clients dans la gestion de leurs actifs.
- Gestionnaire de fortune : il travaille avec une clientèle disposant d’actifs financiers importants, généralement supérieurs à plusieurs millions d’euros.
- Conseiller en gestion de patrimoine (CGP) : il réalise un bilan patrimonial et propose des stratégies d'investissement.
- Intermédiaire en assurance : il oriente vers les meilleures solutions d'assurance et de prévoyance.
Les professionnels du secteur doivent faire preuve de régularité, de discrétion, d'un bon sens de l'écoute et d'une grande rigueur pour répondre aux attentes de leurs clients. La gestion de patrimoine est donc une voie porteuse pour toute personne en reconversion professionnelle ou en quête d'un changement.
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