Le risk manager a pour fonction de prévenir les risques financiers que peut encourir une entreprise. Ce métier est concret et opérationnel et requiert une solide formation de niveau bac + 5 car les modélisations financières et statistiques en sont le cœur.
Les fonctions du Risk Manager
Parmi les métiers du contrôle et de la performance de l’entreprise, la fonction de risk manager connaît de nombreuses mutations. Son rôle clef pour le bon développement des activités de l’entreprise tend à diversifier ses sujets d’analyse. Ainsi, différentes spécialités se développent et suivent les sujets et actualités réglementaires et normatives des différents domaines impliqués.
Le risk manager en finance, banque, assurance, mutuelle
Comme le business analyst, le risk manager établit les corrélations qui lui paraissent justifiées entre tous types d’indices et de facteurs afin d’obtenir les calculs prédictifs et scénarios les plus proches de la réalité. Son objectif est d’assurer la pérennité de l’entreprise et de ses activités et de piloter la réalisation des conditions qui lui permettront de mettre en place ses orientations de développement. Le Risk manager se concentre sur tous les lieux de danger/risques qui pourraient avoir un impact négatif sur l’entreprise et ses résultats. Il permet à l’entreprise d’éviter, de préparer, ou de combattre la crise, mais également d’être plus performante et plus productive.
Missions :
Le Risk Manager est en charge d’assurer l’observation et l’analyse des données de l’entreprise afin de produire des modélisations et des calculs prédictifs. Il a également de nombreuses missions annexes et complémentaires selon son environnement de travail :
- Recensement et évaluation des incidents opérationnels,
- Mise en place et suivi de plans d’actions,
- Mesure et évaluation des dispositifs de maîtrise des risques opérationnels et de contrôle,
- Analyse et contrôle des risques financiers des fonds et mandats (marché, crédit et liquidité),
- Analyse des performances,
- Production de différents reportings,
- Back-test des modèles internes : risque de liquidité, de crédit, gestion minimum, volatilité, etc.
- Participation à différents comités/services/départements : Risques de Marché, Tactique, Produits, etc.
- Développement et amélioration des outils internes,
- Suivi des performances des portefeuilles.
Compétences techniques et qualités :
- Maîtrise des outils bureautiques / bases de données
- Connaissance et application des bonnes pratiques et des évolutions réglementaires
- Capacités d’analyse et de synthèse
- Aisance relationnelle
Le parcours de formation du Risk Manager
Le Risk Manager est un expert de la gestion, de l'audit et des finances de formation bac+5. Ces spécialités sont accessibles via les Masters d’université, d’école d’ingénieurs et d’écoles de commerce. En général, pour accéder à ces fonctions, il est préférable d’avoir à son actif 2 à 3 ans d’expérience dans le domaine de la gestion d’actifs ou de la finance de marché. Cependant les champs de connaissances requis en plus des compétences techniques dépendent de l’entreprise, de ses besoins et de ses activités : une spécialisation en droit, en sciences informatiques, en analyse des études statistiques, peuvent par exemple être demandés.
Le salaire indicatif observé en France pour cette fonction varie de 2 800 et 4 200 pour un junior, et peut atteindre les 7 000 euros mensuels.
Les autres spécialités du risk management : IT et industrie
Les demandes en Risk Managers ont fortement augmenté ces dernières années dans le domaine des systèmes informatiques. En toute logique, la présence des systèmes réseaux et les activités commerciales en ligne, ainsi que les risques liés à la cybersécurité face à des attaques de plus en plus fréquentes (virus, piratage, ransomware), rendent cette fonction indispensable. De même que le Risk Manager en finance, le Risk Manager IT ou SI est chargé d’observer, d’analyser et de veiller à la protection de l’entreprise, cette fois dans son domaine de compétences, celui des systèmes informatiques et numériques.
Le Risk Manager en sécurité industrielle, est, lui, garant de la vérification, de la qualité et du contrôle des risques des sites du groupe ou de l’entreprise. De formation ingénieur bac+5 ou 6, il qualifie et quantifie les risques et les dangers encourus afin de produire des modélisations et prédictions des conséquences. Il participe à la mise en place et en conformité des matériels de sécurité.
